电影中经常提到的“洗钱”是什么？ 洗钱常用的方法有哪些？

1、什么是黑钱

所有通过非法手段获得的收入都是黑钱。 比如贩毒所得、抢劫所得、盗窃所得、保护费所得、贿赂所得、挪用公款等等，永远是你的收入来源，或者导致你收入的行为是违法的，那么这笔钱就是黑的。

从法律上讲，“洗钱”中的“钱”是指特定来源的违法犯罪所得：

《中华人民共和国刑法》第191条对洗钱罪作出了非常具体的规定：明知毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、走私犯罪、贪污受贿罪、扰乱金融秩序罪、金融诈骗罪为掩饰、隐瞒收入、所得收益的来源、性质而有下列行为之一者。 （一）提供资金账户； (2) 协助将财产转换为现金、金融工具和有价证券； （三）通过转账或者其他结算方式协助资金划转； （四）协助将资金汇出境外（五）以其他方式掩盖、隐匿犯罪所得及所得来源、性质的。 没收前列罪行的所得及其所得，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处赃款数额百分之五以上百分之二十以下罚金洗过的； 处一年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

2. 什么是洗钱

所谓洗黑钱，是指通过各种手段将上述黑钱转化为来源合法的收入。 这里要注意的是，本身并没有合法或非法的钱。 不管怎么洗，钱还是钱，只是变成了可以说是有合法收入来源的钱。 有人认为贪官将贪污所得转移到国外。 我觉得这应该叫财产转移，而不是洗钱，除非贪官伪造外国亲戚给他留下一大笔遗产，然后把钱汇回自己在中国的账户。 这称为洗钱。

3. 为什么洗钱

既然钱本身不违法，为什么还要洗钱呢？ 因为钱是黑的，必须洗过才能用。 虽然金钱本身并无违法或合法之分，但金钱的来源却有合法与非法之分。 非法收入当然不受保护，否则社会就乱套了。 任何政治制度和任何国家都不可能消除犯罪。 有犯罪就会有非法收入，有非法收入就会有谋求将其变成合法收入的行为，这就是洗钱。 所以说白了就是：避免引起司法部门的注意。 上世纪初，美国的黑帮为了洗白非法所得，通过投资经营自助洗衣店，将非法所得合法化，就像洗脏衣服一样。 这就是洗钱的由来。

4、非法所得是否洗白？

不洗就不行了！ 一个人有没有可能抢了银行，偷了很多钱，然后把钱都藏在地下，一辈子都用不上？ 如果是这样，他为什么要抢劫银行？ 他抢银行就是为了花钱，花钱的时候又会引起司法部门的注意。 说不定他之前干的坏事都会被追究。 所以如果一个人不担心自己被牵连到坏事上，他就没有洗钱的必要。 此外，任何国家以公务员为目标，都有巨额财产来源不明罪。 一旦查明，如果不能明确说明这些财物来源的合法性，可能会被没收并判处有期徒刑。 所以，一个人有非法收入，不把他变成合法收入，其实是一件很不舒服的事情。

五、洗钱常用的手段有哪些

小编当然知道你是来学习洗钱的，绝对不是为了了解洗钱的概念，而是为了了解洗钱的方式。 洗钱的方法有很多种，只有你想不到的，没有不法分子做不到的。 但其实洗钱的过程也很简单。 其实说白了就是“一进一出”。

投资意味着投资金钱。 要想洗钱成功，“投资”很重要。 重点是什么？ 你投了多少票，只有你自己知道，永远查不清楚！ 如果能查出你投了多少钱，洗钱就变得没有意义了，洗再多也洗不干净。

出去，这才是重点！ 必须有合法收入作为掩护。 无论是开餐厅还是开公司，都必须有正常的收入来源，而这个过程必然伴随着大量无法核实的现金收入。 至于收入多少，就看你想洗多少钱了。 向上。

上世纪初美国黑帮为什么要用自助洗衣店洗钱？ 想想看，本来我一天洗100件衣服就赚了1000块钱。 他说我今天洗了1000件赚了10000块钱。 同时，大多数自助洗衣店使用现金进行交易。 付完钱，顾客拿着衣服离开。 我可以要求谁进行验证？ 但自助洗衣店无非是洗小钱！ 想要洗几亿美金，自助洗衣店是办不到的。 那么哪些人适合洗大笔资金呢？ 赌场和影视业是洗大钱的最好手段。

1.赌场洗钱

找赌场，前提是合法赌场，通过秘密渠道或现金购买不可退A筹码，每次下注两边都下注，不断输掉不可退A筹，再赢可退A筹，目前B筹是我离开赌场时得到的所有钱。 这是合法收入。 另外，不要相信媒体报道的贪官在赌场输了上亿。 这很可能是洗钱。 据司法部门调查，贪官在赌场输光了所有的钱，“违法所得”无法追回，但也没有必要。 难不成贪官故意赔钱给谁？ 这个人通过合法的地点和合法的方式，把“非法收入”变成了合法收入，那么司法部门就追不回来了？

2.影视行业洗钱

投资一部电影，票房收入2亿，但是通过各种手段，票房收入变成了5亿。 这不就是在洗三亿黑钱吗？ 前段时间，有一部很受争议的电影《XX3》。 虽然票房反响平平，但上映5天票房收入6亿，在电影界引起轩然大波。 但是电影院只收现金，现金是不挂号的。 电影结束后，有多少人看过这部电影，如何验证？ 影视行业投资量大，投资周期相对较短，项目回报率相对较高。 一不小心，还真能赚上亿。 可谓名利双收，色色金钱皆可得，真是洗钱的天堂。

3.艺术品洗钱

徐悲鸿油画《江碧薇》拍出7280万元比特币算非法收入吗，确认为美院学生作品； 2.2亿元的天价“汉代玉凳”成为圈内笑话； 跃升至4.2亿元； 一些在国际上没有影响力的当代艺术家，其作品的拍卖价格动辄上千万…… 艺术市场一片繁荣。 一个很重要的原因是，它已经成为中国贪官洗钱的最热门场所。 好的方法之一。

据中纪委分析，假冒产品也可能成为洗钱的工具。 例如，行贿者首先通过非法鉴定渠道将假冒产品鉴定为真品，然后将其交给受贿者。 然后行贿人以行贿人的名义将赝品交给拍卖公司拍卖。 此外，受贿人将本属于自己的假冒商品存放在某经销商处。 当行贿者有意行贿时比特币算非法收入吗，受贿者会直接或间接地告知自己拥有雅号藏品，同时指定特定经销商。 行贿者从经销商处高价购得假货。

4.房地产洗钱

通过在网络上的曝光，一系列具有官方背景的“方姐”“方姐”“方叔”“方爷”相继出现。 这些官员利用房地产市场隐藏身份，洗白黑钱，可见房地产行业早已成为他们的“洗钱天堂”。 这与实名制购房政策执行不力、城市个人住房信息系统延迟交付有很大关系。

实行住房实名制，建立城市个人住房信息系统，归根结底是为了防止贪官在房地产行业洗钱。 据美国《纽约时报》网站2月18日报道，该系统可方便查询公民名下住房的数量、地址、面积等信息。 2010年6月下旬将联网，但该系统至今仍难以生产。 因为那些拥有数处甚至数十处财产的官员不愿打开这个“黑匣子”，一直阻挠它的打开。

5.比特币洗钱

有评论指出，比特币之所以在中国如此火爆，肯定是因为它匿名、免税、不受监管、可以洗钱跨境交易。 玩比特币的不是一些中国大妈，而是中国贪官的妻妾。

2013年12月5日，央行发布《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币“不是真正的货币”。 事实是，目前仍有部分人在微博、微信圈内散布一些比特币洗钱业务的招揽信息。

6.股票红利洗钱

这种方式在不同时期有不同的表现形式，比如以前的集资利息，现在的观望干股，引进外资的个人奖励等，为腐败收入披上了合法的外衣。

2001年3月，康赛股份案一度震惊全国。 康赛集团股份有限公司（现黄石市康赛实业发展有限公司）的高管认为，一家企业要想上市，必须过五关，只要能通过审批，就会不惜重金上市。公共关系。 例如，1993年12月，应康赛公司的要求，时任国家经贸委副主任的许鹏航出面为康赛公司股票上市做工作，使康赛公司获批为股份制标准化试点单位并有资格优先上市。 之后，康赛公司先后为其家属购买12.1万股内部职工股加红股，在股票上市后收到溢价113万元（调查期间已全部撤回）。

7. 外国银行存款洗钱

以离岸业务和保密着称的外资银行，一直是贪官在海外洗钱的渠道。 比如列支敦士登银行在中国的办事处。 这是一家实行绝对保密服务的银行。 开展“中国存款，全球取款”，即“全球洗钱”的服务。 它允许存款通过购买外国资金离开该国，然后将其提取到国外。 而且这笔钱还可以作为外商回国投资。

我国国际收支的“净误差与遗漏”项目每年都有数百亿美元，近几年总计达到数千亿美元，其中洗钱造成的资本外流额占相当大的比例。

不要以为洗钱很神秘，离我们很远。 其实洗钱就在我们身边，只是因为你从来没有关注过，或者你不了解而已！ 在你家附近，一定有这样的商店或公司。 生意不是很好。 按理说应该是不能继续了，但是他们一直在坚持。 是的，这很可能是出于洗钱目的。 实体，这类实体一般是茶馆、饭店、高档会所、贸易公司。

看了这么多，是不是有很多人质疑小编，以为小编是在教大家洗钱呢？ 就算你这么想，小编也不承认，这么说吧：有钱的人不用教，没钱的人教也没用。 不管你有没有钱，小编必须郑重地告诉你：洗钱是犯罪，洗钱是要付出惨重代价的！